当前，蚂蚁我国“人工智能+”行动在金融产业加速落地。财富2025年5月，开放WhatsApp%E3%80%90+86%2015855158769%E3%80%91hoist%20lift%20truck%20bedford%20park证监会印发的大专《推动公募基金高质量发展行动方案》指出，要加快建设一流投资机构，业A用辅研运营内鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的助助投作研究应用。
9月12日，在外滩大会财富论坛上，蚂蚁蚂蚁财富开放平台3.0升级：面向金融机构、财富内容创作者等合作伙伴开放“三大专业AI助手”，开放包括AI投研助手、大专WhatsApp%E3%80%90+86%2015855158769%E3%80%91hoist%20lift%20truck%20bedford%20parkAI运营助手和AI内容创作助手，业A用辅研运营内同时向机构开放全场景联合运营，助力行业更高效提供专业服务，更好提升投资者体验。蚂蚁财富开放平台数据显示，目前AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效。
近几年，面向C端理财用户的AI应用逐渐成熟，“理财不懂问一问AI”已成为个人投资者的日常。B端机构普遍看好AI+金融带来的价值，但目前使用深度还不够，需要更多专业AI应用的破局。清华大学五道口金融学院的最新调研显示，7成机构投资研究用户在使用AI工具，其中近64%为偶尔使用，深度使用AI工具的比例仅为7%。
“AI将广泛地应用于投研自动化、风险预警等领域，推动财富管理行业向更高效、更透明、更普惠的方向发展。”清华大学五道口金融学院副院长张晓燕表示，目前机构用户更关注AI对非结构化数据处理、研报生成、交易信号挖掘等方面的效率提升，期待AI成为真正的“智能研究助理”。
在专业投研场景，一些基金公司开展了智能投资新尝试。据易方达基金首席信息官刘硕凌介绍，易方达将AI应用到了主被动投资的部分环节，如提升投研人员的研究效率和能力边界，从海量数据中提取投资信号，并在量化策略产品中探索AI智能决策。他认为，进入大模型与生成式AI阶段，智能投资已从“试验”变为“必选”，资管机构未来的核心竞争力是用AI实现“投得更好”。
AI带来的 “人机协作”新模式，也为投顾服务提升效率和专业深度带来契机。中信建投证券执委会委员王广学表示，传统财富管理服务受限于人力，在个性化、科学性、投后跟踪方面都存在不足。基于大模型的“人机协作”能打破限制、优势互补，既保证投资建议有理有数，又能兼顾人工经验与情感信任，让普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能。
随着AI技术的发展和应用，国内财富管理行业从产品线上化、服务线上化，正式进入服务智能化新阶段。作为行业率先开展AI探索的平台，近几年，蚂蚁财富基于生态专业优势和大模型能力，推出了面向个人用户的AI理财助理“蚂小财”，服务用户中45%来自三线及以下城市，并将AI技术运用到内部的业务运营、投研风控和人工服务等环节。
来自蚂蚁财富平台的数据显示，“AI运营助手”3月试运行以来，通过智能经营线索感知、智能页面生产和触达等能力，帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90%”。“AI投研助手”已有352家金融机构率先注册体验，辅助快速汇集市场数据和观点，洞察市场机会和风险。借助“AI内容创作助手”，金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长203%。
蚂蚁集团财富事业群总裁王珺表示，AI技术贯穿了蚂蚁财富开放平台演进的全过程。平台3.0升级，向合作机构开放全场景联合运营，因此更需要AI工具来提质增效。AI技术为合作伙伴更新生产工具，最终让大众投资者获取专业服务的效率与质量大幅跃升，带来生产关系的变化。
据了解，在1.0阶段，蚂蚁财富开放自运营场景，帮助机构在财富号线上“开店“，并在后台提供AI决策参谋等散点的AI工具。开放平台2.0阶段，蚂蚁财富开放服务场景，搭建了理财社区、理财直播、理财AI等用户服务矩阵，成熟的AI工具让机构与更多用户建立连接。随着3.0阶段全场景开放，蚂蚁财富平台的生态伙伴可借助三大助手，更好满足用户在理财全链路对专业服务、产品和内容的需求。
王珺表示，在保证金融领域专业严谨性的基础上，蚂蚁财富开放平台还会持续打磨平台沉淀的AI能力，与合作伙伴一起共建高质量的服务生态，持续提升投资者体验和获得感。
